【投資信託】運用成績です(2021年3月）

 昨日、美味しいお菓子を頂きました。

「鎌倉紅谷」のクルミッ子というお菓子です。

自家製キャラメルとクルミをバター生地で挟んだお菓子です。

小さいので食べやすく、コーヒーや紅茶に合います。

【あす楽・当日発送・ショッパー付き】鎌倉紅谷 クルミッ子 8個入　くるみっこ　クルミッコ　クルミっ子

PCを使う時って甘い物が欲しくなるので、

いつも、コーヒーとお菓子をお供にして作業しています。

では今月の運用成績です。

セゾン投信の2つのファンドを運用中です。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドはいわゆるインデックスファンドで、セゾン資産形成の達人ファンドはアクティブファンドと呼ばれる商品です。

• インデックスファンドとは、市場平均（ベンチマーク）と同じような動きをする運用を目指すファンドのことをインデックスファンドといいます。ここでいう市場平均とは、株式を例にあげれば「日経平均株価」や「TOPIX」、米国では「SP500」などの株価指数のことを指します。
•  アクティブファンドとは、アクティブファンドとは、独自の銘柄選択や資産配分により、株価指数等の動きを上回る投資成果を目標とする運用方法のことを言います。

始めた初年度の2016年度のNISA口座の運用成績は

2016年

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド　　

　積み立て額　830,000 円

　評価損益　＋191,739 円

セゾン資産形成の達人ファンド

　積み立て額　225,000 円

　評価損益　　＋99,125 円

でした。

2021年3月現在のNISA口座の成績です。

　セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド　　

　積み立て額　　2,204,822 円

　評価損益　　＋812,979 円　（＋36.87％）

セゾン資産形成の達人ファンド

　積み立て額　　2,956,106 円

　評価損益　　＋1,362,246 円　（＋46.08％）

銀行の定期預金の金利を考えると、銀行に預金しておくのはいかに勿体無いか…

今月も中々悪くない成績だと思っています。

ただ、評価損益は日々変動します。

○○ショックに備えるために注意が必要です。